Finmind portfelingizni broker bilan qanday solishtiradi

Finmind portfel sahifasi ikki xil savolga javob beradi. Birinchisi: «brokerim hozir menda nima bor deb aytyapti?». Ikkinchisi: «buning uchun qancha toʻladim va qancha yutdim yoki yutqazdim?». Javoblar turli manbalardan olinadi, shuning uchun Finmind ularni alohida saqlaydi va bir-biri bilan solishtiradi. Ushbu qoʻllanmada sahifaning ikkala qismi, har bir raqam qayerdan olinishi va ular mos kelmaganda nima qilish kerakligi tushuntiriladi.

Ikkala qism ham har bir foydalanuvchi uchun bepul. Portfel, jonli koʻrinish va koʻchirma yuklash brokerlik hisobini ulash bilan birga bepul funksiyalar qatoriga kiradi.

Portfel sahifasidagi ikki blok

Menyudan Portfel ni oching. Brokerlik hisobi ulangan boʻlsa, sahifada ikkita asosiy blok koʻrinadi:

• Jonli brokerlik hisobi (fondbozori): brokeringiz koʻrsatayotgan pul qoldigʻi va aksiyalar soni, birja narxlarida baholangan.
• Solishtirilgan bosh kitob (ochiq lotlar va amalga oshgan natija): bitimlar tarixingizdan qayta tiklangan aktivlaringiz, ular uchun toʻlagan summangiz va amalga oshgan foyda yoki zararingiz.

Bosh kitob blokida «Bu yuqoridagi jonli blokdagi koʻrsatkich bilan bir xil emas.» degan izoh bor va bu ataylab qilingan. Jonli blok brokerning bugungi koʻrinishi. Bosh kitob esa Finmindning bu holatga qanday kelganingiz haqidagi oʻz yozuvi. Ular mos kelsa, ikkalasiga ham ishonish mumkin. Mos kelmasa, farqning oʻzi foydali maʼlumotdir.

Agar bir nechta brokerlik hisobi ulangan boʻlsa, koʻrinish tanlagichi orqali Barcha brokerlik hisoblari (yigʻma) yoki har bir brokerlik hisobini alohida koʻrish mumkin. Yigʻma koʻrinishda aktivlar ISIN boʻyicha birlashtiriladi.

Jonli raqamlar qayerdan olinadi

Finmind har bir faol brokerlik hisobi boʻyicha pul qoldigʻi va aktivlarni fondbozori.uz terminalidan jadval asosida oladi (kodda bu har besh daqiqada ishlaydi), Hozir sinxronlash tugmasini esa istalgan vaqtda bosish mumkin. Narxlar alohida, birjadan yangilanadi.

Bular ikki xil soat boʻlgani uchun jonli blok sarlavhasida ular alohida koʻrsatiladi: narxlar oxirgi marta qachon olingani va miqdorlar oxirgi marta qachon sinxronlangani. Kichik belgilar holatni aniq koʻrsatadi:

• Jonli narxlar faqat sessiya ochiq boʻlib, haqiqatan jonli birja narxi ishlatilganda chiqadi.
• Bozor yopiq sessiyadan tashqari vaqtda chiqadi.
• Sinxronlangan aktivlar jonli narx emas, balki oxirgi sinxronlash yoki oxirgi sessiya yopilish narxi boʻyicha baholanganini bildiradi.
• Sinxronlash eskirgan aksiyalar sonining oʻzi eskirganini bildiradi.

Qimmatli qogʻoz joriy sessiyada jonli kotirovkaga ega boʻlmasa, Finmind narxni jonli deb koʻrsatmaydi, balki oʻrniga nimadan foydalanganini, masalan, saqlangan oxirgi sessiya yopilish narxini aytadi. Plitkalar orasida Portfel qiymati, Amalga oshmagan foyda/zarar, Amalga oshgan foyda/zarar, Mavjud mablagʻ va Xarid qilish imkoniyati bor. AQSh dollaridagi pul mablagʻi alohida koʻrsatiladi va soʻmdagi portfel qiymatiga qoʻshilmaydi.

Bosh kitob qayerdan olinadi

Bosh kitob sanasi koʻrsatilgan xarid va sotish yozuvlaridan tuziladi. Ikki manba bor:

1. Koʻchirmani avtomatik olish. Ulangan brokerlik hisobi uchun Finmind bitimlar tarixingizni fondbozori.uz dan fon rejimida, ish kunlari sessiya davomida har soatda va kechqurun yana bir marta yuklab oladi hamda xarid qiymatini shu asosda qayta hisoblaydi.
2. Siz yuklagan koʻchirma. Koʻchirmani yuklash tugmasi 10 MB gacha boʻlgan fondbozori.uz .xls koʻchirmasini qabul qiladi. Yuklash takrorlanuvchan: bir xil koʻchirmani qayta yuklash dublikat yaratmaydi. Boshqa brokerlarning koʻchirmalarini yuklash broker koʻchirmalarini Finmind portfeliga yuklash maqolasida yoritilgan.

Ikkala holatda ham Finmind bitimlarni sana tartibida oʻrtacha tortilgan narx usulida qayta hisoblaydi: har bir xarid miqdorni va oʻrtacha narxni oshiradi, har bir sotish shu oʻrtacha narxga nisbatan amalga oshgan natijani qayd etadi, nolga teng boʻlgan pozitsiya esa yopiladi. Korporativ harakat natijasida bepul olingan aksiyalar nol narxda hisoblanadi, shuning uchun ular xarid qiymatini oshirmasdan miqdorni koʻpaytiradi.

Xarajatlar uchun bitta farq muhim. Avtomatik olish oʻqiydigan bitimlar jadvalida narx, miqdor va summa bor, lekin komissiya yoʻq. Shuning uchun faqat shu jadvaldan tiklangan xarid qiymati komissiyasiz, yalpi hisoblanadi. Import qilingan .xls koʻchirma mavjud boʻlsa, u komissiyani ham oʻz ichiga olgan manba boʻlib qoladi.

Halol boʻshliqlar: nomaʼlum nol degani emas

Baʼzi aksiyalarning xarid yozuvi yoʻq, masalan, koʻchirmalaringiz qamrab olgan davrdan oldin sotib olingan yoki oʻtkazma orqali kelgan aksiyalar. Finmind ularni bepul deb hisoblamaydi. Jonli blokda bunday pozitsiya uchun Xarid qiymati qayd etilmagan yozuvi chiqadi, pozitsiyaning faqat bir qismi qamrab olingan boʻlsa, bu ham aytiladi, masalan, «xarid qiymati pozitsiyaning bir qismi uchun maʼlum». Shunda xarid qiymati va amalga oshmagan foyda yoki zarar faqat qamrab olingan aksiyalar uchun hisoblanadi, sahifada esa qolganlarining natijasi nol emas, balki nomaʼlum ekani aytiladi.

Bosh kitob osongina chalkashtiriladigan ikki xarid qiymatini ham ajratadi: brokeringiz bugun koʻrsatayotgan aksiyalar qiymati va koʻchirmangizdagi har bir ochiq lot qiymati, bunga broker endi koʻrsatmayotgan lot ham kirishi mumkin. Ikkalasi farq qilishi mumkin va sahifa qaysi biri nima ekanini tushuntiradi.

Amalga oshgan foyda/zarar butun brokerlik hisobi uchun bir marta, toʻliq yopilgan pozitsiyalarni ham qoʻshgan holda koʻrsatiladi. Har bir pozitsiya boʻyicha «Shu lot boʻyicha amalga oshgan» ustuni «(jami emas)» deb belgilangan, chunki uni qoʻshib chiqish barcha toʻliq yopilgan pozitsiyalarni jimgina tashlab ketadi.

Har bir sinxronlashdan keyin solishtirish qanday ishlaydi

Har bir muvaffaqiyatli sinxronlashdan soʻng Finmind brokerning eng soʻnggi aktivlarini solishtirilgan bosh kitob bilan har bir qimmatli qogʻoz boʻyicha solishtiradi va natijani shu sinxronlash bilan birga saqlaydi. Har bir qimmatli qogʻoz toʻrt guruhdan biriga tushadi:

• Mos kelgan: ikkala tomonda bir xil ISIN va bir xil miqdor.
• Bosh kitobda yoʻq: broker uni koʻrsatadi, lekin bosh kitobda bunday aktiv yoʻq.
• Bosh kitobda ortiqcha: bosh kitobda bor, lekin broker uni endi koʻrsatmaydi.
• Miqdor mos emas: ikkala tomonda bor, lekin miqdorlar farq qiladi.

Natijani Brokerlik hisobi sahifasida, har bir brokerlik hisobining Sinxronlash tarixi boʻlimida topasiz. Toza natija «Mos» deb va, masalan, mos kelganlar soni bilan koʻrsatiladi. Boshqa natijalarda sonlar sanab oʻtiladi, uni ochib, har bir qimmatli qogʻoz boʻyicha brokerdagi miqdor, bosh kitobdagi miqdor va farq koʻrsatilgan jadvalni koʻrish mumkin. Solishtirish faqat miqdorlarni taqqoslaydi, hech qachon taxmin qilmaydi, brokerga murojaat qilmaydi va hech narsani oʻzgartirmaydi: u Finmindda allaqachon mavjud ikki yozuvni solishtiradi.

Pul qoldigʻi uchun yuklash natijasi ham shunga oʻxshash tekshiruv qiladi. Koʻchirma oʻzining bosma qoldiqlariga mos kelsa, Bosh kitob muvozanatda deb, alohida esa Brokerdagi pul qoldigʻiga mos, Brokerdagi pul qoldigʻidan farq summasi bilan yoki jonli qoldiqni solishtirib boʻlmasa, Brokerdagi pul qoldigʻi sinxronlanmagan deb xabar beradi.

Nomuvofiqlik odatda nimani anglatadi

Nomuvofiqlik kamdan-kam hollarda broker yozuvlaridagi xato boʻladi. Odatiy sabablar:

• oxirgi koʻchirma olingandan keyin hisob-kitobi bajarilgan bitim, uni keyingi olish oʻzi qamrab oladi;
• bitim yozuvisiz oʻtkazma yoki korporativ harakat orqali kelgan aksiyalar;
• koʻchirmalaringiz qamrab olgan tarixdan eskiroq pozitsiyalar.

Keyingi olishni kuting, yetishmayotgan davrni qamrab olgan koʻchirmani yuklang yoki yangi emissiya kabi hodisalar uchun korporativ harakatlar aktivlaringizni qanday oʻzgartirishi haqidagi maqolani oʻqing.

Ushbu maqola faqat taʼlim uchun moʻljallangan va investitsiya maslahati emas. Qimmatli qogʻozlarga investitsiya qilish xavf bilan bogʻliq, jumladan kiritilgan mablagʻni yoʻqotish xavfi ham bor.